В начале марта Российская газета опубликовала статью «Против финансовых «прачек», где подводились итоги совещания Президента РФ с руководством Росфинмониторинга, Банка России и правоохранительных органов по вопросам противодействия незаконным финансовым операциям. Владимир Путин сообщил, что ущерб бюджета от преступлений в кредитно-финансовой сфере за последние три года превысил 20 млрд рублей, и это только то, что удалось доказать.

Как поясняют в Росфинмониторинге, «банки выявляют средства, которые уходят за рубеж, в объеме 1,5 трлн рублей», а затем «отмытыми» они возвращаются в страну. За 2013 год в кредитно-финансовой сфере было совершено более 42 тыс. преступлений, из которых 16% – в крупном и особо крупном размере. На фоне этого власти РФ активизируют свою работу, направленную на усиление борьбы с незаконными операциями. Вступил в силу закон о противодействии нелегальным финансовым операциям, который расширил полномочия надзорных органов и усилил их ответственность за принятые решения. В ближайшее время важным инструментом деофшоризации экономики должен стать недавно созданный Центр по оценке рисков и призванный стать центром получения информации о конечных бенефициарах офшорных компаний. Главной задачей Центра станет обнаружение той или иной финансовой угрозы на ранней стадии.
Эта общероссийская проблема хорошо известна не только на федеральном, но и на региональном уровнях. ФНС по Самарской области уже не первый год ведет многочисленные судебные разбирательства с большим количеством региональных банков. Как отмечают эксперты рынка, наиболее резонансным и масштабным стало разбирательство ФНС с «Тольяттихимбанком», который является финансовым центром корпорации «Тольяттиазот». Тогда, как писали СМИ, согласно материалам арбитражного дела А55-23340/2012, вопросы к банку возникли в связи с операцией по продаже проблемных долгов. Общая сумма задолженности заемщиков по таким кредитным договорам составила 452 794 430 руб. Кредиты были переуступлены за сумму в 26 786 000 руб. Сумма убытка от уступки права требования составила 426 008 429 руб. Данный факт в ходе налоговой проверки был трактован как нарушение налогового законодательства.
Акционерный коммерческий банк «Тольяттихимбанк» был основан 21 сентября 1993 года, его единственным владельцем и председателем совета директоров является Сергей Махлай, сын основного акционера ОАО «Тольяттиазот» Владимира Махлая. В 2012 году следствие обвиняло ОАО «Тольяттиазот» в разработке схем поставки на экспорт аммиака по заниженным ценам с последующей перепродажей. Как сообщало СК России, с 2008 по 2011 годы руководство ОАО «Тольяттиазот» разработало и создало схему, при которой ТоАЗ осуществлял экспорт своей продукции по заниженным ценам, поставляя ее аффилированной швейцарской компании Nitrochem Distribution AG, которая впоследствии перепродавала химическое сырье по рыночным ценам независимым покупателям. Швейцарские компании Nitrochem Distibution AG и Ameropa AG, принадлежащие давнему партнеру Владимира Махлая по бизнесу Феликсу Циви, а после его смерти перешедшие сыну – Андреасу Циви. По информации еженедельника «Хронограф» (номер от 12.04.12), «в советах директоров всех фирм фигурировали практически одни и те же люди, в том числе Андрей Махлай и Сергей Махлай» – сыновья Владимира Махлая. В результате ежегодного занижения прибыли «Тольяттиазота» на 100–200 млн. долл государство потеряло громадные налоговые поступления в бюджет. В целом за четыре года менеджмент «Тольяттиазота», продавая продукцию предприятия по заниженным ценам «своим» офшорам, мог вывести около 560 млн. долл. недополученной прибыли. Сумма недоплаченных налогов в бюджеты всех уровней с этой суммы превышает 3 млрд. руб. По данному факту возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Тогда же, в 2012 году, в «Тольяттихимбанке» Следственное управление СК по Самарской области проводило обыски и выемки документов, которые подтвердили, что банк семьи Махлаев «Тольяттихимбанк» стал центром нелегальных расчетов и вывода денег в офшоры.
В середине прошлого года все дела корпорации «Тольяттиазот» были переданы в более высокую инстанцию – их расследованием занялось Управление СК РФ по Приволжскому федеральному округу. Пока СК проводит следственные действия, направленные на сбор и закрепление доказательственной базы нарушений «Тольяттихимбанка», банк продолжает свою работу.
Однако сегодня правительство намерено всерьез заняться деофшоризацией экономики. Появляются новые методы и механизмы для выведения нечистоплотных финансовых организаций на чистую воду. На фоне активизации в стране работы по налоговым преступлениям, «Тольяттихимбанк», как расчетный центр по теневым операциям ТоАЗа, может вскоре попасть под санкции регулятора – Банка России.
Напомним, 5 марта ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций трех банков, в их число вошли банк «Монолит», кемеровский «Банк развития бизнеса» и махачкалинский банк «Дагестан». С приходом в ЦБ Эльвиры Набиуллиной Банк России приступил к активной зачистке банковского рынка: во второй половине прошлого года лицензии были отозваны у 14 банков. Среди последних эпизодов – отзыв лицензии у одного из крупнейших и старейших кредитных институтов страны – Мастер-банка. Из-за «сомнительных операций» на 200 млрд рублей 20 ноября 2013 года потерял лицензию банк с самой крупной в России банкоматной сетью. После этого лицензии на банковскую деятельность были отозваны у целого ряда менее крупных банков. По мнению независимых экспертов, такая же участь может постигнуть многие региональные банки с «серыми схемами», в том числе и «Тольяттихимбанк». Поэтому, как считают эксперты, клиентам банков, которые в своей деятельности прибегают к «серым схемам», стоит задуматься о безопасности своих капиталовложений и, возможно, подыскать себе более надежных финансовых партнеров.

Источник.